Mit dem Dezemberabschluss haben wir hier den ersten Jahresabschluss. Es stehen 1.826,73 CHF mehr im Depotwert als Einzahlungen waren. Die zweiten 15k sind einen Monat früher als Jahreswechsel überwiesen worden. Dafür konnten die ersten 15k natürlich auch nicht von Jahresbeginn an umfänglich auf die Performance wirken, da noch nicht investiert. Ich werde die Performance zu Jahresende der Einfachheit halber auf dem Stand vom 01.01. des Jahres runterbrechen. Das kann bei diesem Start im Depot vom ersten Jahr trotz der 1-Monatsüberlagerung der Folgeeinzahlung sinnhaltig genauo geschehen. Auf den Start von 15k haben wir also eine Rendite von 12,18% gemacht (1.826,73 : 150).
Und für das nächste Jahr gilt eben wieder der aktuelle Neujahres-Switch-Wert von 31.826,73 für die Performanceberechnung zu Jahresende als Ausgangswert.
Was haben die ermittelten 12,18% auf das Jahr für eine Bedeutung?
Zunächst einmal: praktisch keine.
Es ist schön, das angestrebte Mittel über 2-3 Jahrzehnte von 6-7% gut übertroffen zu haben.
Da aber auch nur eine einzige Jahresperiode (und dann noch im Mega-Bullenmarkt) von dem einzig sinnigen Mittel über Jahrzehnte zur Verfügung steht, bringt das schon einmal sehr wenig als Aussage. Erst recht, wenn wir uns die Wertsteigerungen der amerikanischen Leitindizes anschauen, die doppelt so gut performed haben. In 2017 mit Aktien kein Geld zu machen, war also nahezu unmöglich. Interessant werden auch hier die Vergleiche auch erst über viele Jahre. V.a. in der Frage: Wie weit geht meine Performance dann auch mit in den Keller, wenn zwangsläufige Krisen und auch mal Abschläge von 30, 40, 50 % in den Leitindizes auftreten? Hier bleibt die spannende Frage nicht nur nach Outperformance, sondern auch nach gemittelt geringerer Schwankungsanfälligkeit. Und dort haben Dividendendepots wiederum gute Karten, Boden gutzumachen.
Daneben kann natürlich der Aufbau von Dividendeneinkommen als Messlatte Sinn ergeben. In diesem Kalenderjahr 2017 sind 890,51 CHF an Dividenden eingetrudelt (zunächst -126,60 Steuereinbehaltung).
An Zinsen sind stolze 329,87 zu Buche geschlagen durch (geringer:) aktuell noch bestehender Negativverzinsung von CHF-Beständen bei IB und (mehr:) zeitweise ordentlicher Marginnutzung.
Die zeitgewichtete Rendite des Depots berechnet IB mit 7,37%.
Die Performance hat im Verlauf des Jahres noch gute Haken geschlagen und sich erst v.a. mit dem November ins deutlich Positive verwandelt. (Leider habe ich in der IB-Darstellung des detaillierten Gesamtberichtsdarstellung auf Abruf den Monatswechsel verpennt ... und hier lässt sich leider kein Kalenderjahr einzeln/selektiv darstellen (schade eigentlich, verstehe nicht ganz, warum die Option neben vielen differenzierten anderen nicht zur Verfügung steht). So sind die Ergebniss etwas durch den Januarbeginn angehauen.
Die Gewichtung ist noch relativ ausgeglichen und kein Titel kommt aktuell an die 5%-Marke heran.
Die Sektorallokation steht hier leider nicht im Kuchen zur Verfügung sondern nur über die monatlichen Anteile und deren Verlauf:
Regionale Allokation sieht in etwa so aus, wie ich sie auch anstrebe.
